足球竞彩网人民政府

市政府各部门、派出机构、直属事业单位：

为进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理，防范资金安全风险和廉政风险，建立健全科学规范、公正透明的资金存放管理机制，提高资金存放综合效益，引导各金融机构加大支持地方经济发展力度，根据《中华人民共和国预算法》《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）《财政部关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见》（财库〔2017〕76号）和《自治区财政厅关于转发＜财政部关于进一步加强地方财政部门和预算单位资金存放管理的通知＞》（宁财库发〔2019〕5号）等有关法律、法规，结合足球竞彩网实际，制定《足球竞彩网本级财政部门和预算单位资金存放管理办法（试行）》。现将《办法》印发，请遵照执行。

足球竞彩网人民政府办公室

2022年1月13日

（此件公开发布）

足球竞彩网本级财政部门和预算单位资金存放管理办法（试行）

第一章??总??则

第一条??为进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理，引导各金融机构加大支持地方经济发展，根据《中华人民共和国预算法》等有关法律、法规规定，结合足球竞彩网实际，制定本办法。

第二条??本办法所称的资金是指纳入财政专户管理的资金，医疗保险基金、失业保险基金、工伤保险基金等社会保险基金，住房公积金和物业维修基金等存量资金。

第二章??主要目标和基本原则

第三条??建立健全科学规范、公正透明的财政部门和预算单位资金存放管理机制，防范资金存放安全风险和廉政风险，发挥暂时闲置资金存放正向引导各金融机构支持地方经济发展的重要作用，提高资金存放综合效益。

第四条??基本原则

（一）依法合规。资金存放应当符合法律法规和政策规定，符合廉政建设要求。

（二）公正透明。资金存放金融机构选择应当公开、公平、公正，程序透明，结果透明，兼顾效率。

（三）安全优先。资金存放应当以确保资金安全为前提，充分评估资金存放金融机构经营状况，建立预警机制，防止资金安全风险。

（四）科学评估。综合考虑资金安全性、流动性、支持地方经济发展、资金收益等因素，建立量化考核指标体系和日常督查综合评价机制，科学设置资金存放金融机构评选指标。资金存放与金融机构支持足球竞彩网经济社会发展贡献程度挂钩。

（五）权责统一。实施资金存放的财政部门和预算单位应当履行资金存放管理主体责任，组织好资金存放管理工作，保证资金存放平稳有序。

第三章??资金存放要求和收回

第五条??为确保资金存放安全，参与财政部门和预算单位资金存放的金融机构应为在中华人民共和国境内依法成立的银行业金融机构，并在足球竞彩网辖区内（不包括县级）设有分支机构。

第六条??资金存放采取竞争性方式选择资金存放金融机构。由足球竞彩网:会同金融工作局（或聘请社会中介机构）发布资金存放金融机构竞争性选择公告，载明资金存放事宜、参与金融机构基本资格要求、报名方式及需提供材料、报名截止时间等事项，公开邀请符合条件的金融机构报名参与竞争。组建由资金存放主体内部成员和外部专家共同组成的评选委员会，采用综合评分法对符合资格要求的参与金融机构评分，择优确定排名在前的金融机构进行存放。评分结果需报请领导小组研究确认后公开。

第七条??财政专户资金存放，转为定期存款、协定存款、通知存款的，一般在财政专户开户银行办理。财政部门应严格限制转出财政专户开户银行进行定期存款的范围，科学预测资金流量，合理确定资金存放规模和期限。财政社会保险基金可以转出开户银行进行定期存款，在增强资金存放透明度的同时实现资金的保值增值。

第八条??预算单位资金存放，预算单位取得的财政拨款不得进行定存。预算单位银行账户中的非财政性资金在扣除日常资金支付需要后，仍有可满足6个月以上支付需要资金余额的，经领导小组专题会议研究批准后方可转出开户银行进行定存。

第九条??财政部门和预算单位不得以资金转出开户银行进行定存为由，在定存银行新开立财政专户或预算单位银行结算账户。财政部门和预算单位不得采取购买理财产品的方式存放资金。

第十条??足球竞彩网:依据考核评分结果以评分高者资金存放比例高予以分配，分配方案经领导小组批准后，签发资金存放通知书，相关部门按通知书额度，到通知书指定存放金融机构办理资金存放。

第十一条??存放资金除到期自动收回的以外，出现以下情况之一的，应当及时收回。

（一）资金存放金融机构资金流动性或内部控制出现问题的；

（二）因国家政策调整、重大项目增加支出等因素，需收回存放资金的；

（三）资金存放金融机构出现重大安全风险事件或者经营状况恶化影响资金存放安全的；

（四）其他可能影响资金存放安全的情况。

第十二条??存放资金到期或因资金支付需要提前收回的，需在5个工作日内办理完毕。

第四章??资金存放综合评分方法

第十三条??资金存放金融机构综合评分框架性指标如下。

（一）利率水平指标（25分）。主要衡量定存利率水平等，利率应当符合国家利率政策。定存方式包括定期存款、大额存单等以定期方式保本保息存款（评分单位：足球竞彩网:、人民银行足球竞彩网中心支行）。

（二）资金安全指标（20分）。主要衡量参评金融机构不良贷款率水平，同时考核参评央行金融机构内部评级（简称：央行评级）和MPA评估结果指标（评分单位：人民银行足球竞彩网中心支行）。

（1）不良贷款率指标（10分）；

（2）央行金融机构内部评级（简称：央行评级）和MPA评估指标（10分）。

（三）经营状况及贡献度指标（30分）。主要衡量参评金融机构在足球竞彩网域内的投放贷款总量及增量、支持地方经济发展、企业发展、乡村振兴等重点领域贷款规模和存贷比等（评分单位：市金融工作局）。

（1）贷款总量及增量指标（5分）；

（2）存贷比指标（5分）；

（3）支持企业发展指标（10分）；

（4）支持乡村振兴涉农贷款指标（10分）。

（四）服务水平指标（20分）。主要衡量落实市委和政府决策部署情况，以及提供支付结算、分账核算等服务的能力和水平（评分单位：足球竞彩网:、金融工作局）。

（1）落实市委和政府决策部署，积极向上级行争取政策和资金，支持“5＋4”重点产业、重点企业发展和重点项目建设指标（15分）；

（2）提供支付结算、分账核算等服务的能力和水平，包括代理财政国库集中支付业务、财政专户业务、公务卡业务等（5分）。

（五）创新业务指标（5分）。主要衡量参评机构金融产品创新、金融工具创新和商业模式创新等行为。年度的创新为地方第一例金融产品、工具或模式（评分单位：市金融局）。

第十四条??足球竞彩网:会同金融工作局（或聘请社会中介机构）发布资金存放金融机构竞争性选择公告时，应根据本办法第十三条规定，制定资金存放金融机构综合评分具体量化指标，经市财政部门和预算单位资金存放管理领导小组审定后，与公告同时发布。

第五章??资金存放管理

第十五条??资金管理由足球竞彩网财政部门和预算单位资金存放管理领导小组（以下简称领导小组）进行统一管理。领导小组组长由市人民政府分管财政副市长兼任；成员由足球竞彩网:、金融工作局、人力资源和社会保障局、住房和城乡建设局、审计局、医保局、住房公积金管理中心、人民银行足球竞彩网中心支行、足球竞彩网银保监分局等部门负责人组成。

第十六条??成员单位职责如下。

足球竞彩网:：负责资金调度、协调利率报价；对机构评分结果进行终审等工作。

市金融工作局：负责对金融机构存贷款情况、支持地方经济发展情况进行评分，出具资金安全性等经济性指标和考评初审结果。

市审计局：负责对市直部门（单位）履行职责情况的审计监督；评分前对金融机构存贷款情况、支持地方经济发展情况的真实性进行审计监督。

人民银行足球竞彩网中心支行：负责按月提供银行业金融机构各项经营性指标和报表。

足球竞彩网银保监分局：负责提供银行业金融机构的监管报表和风险预警。

第十七条??领导小组下设办公室，办公室设在足球竞彩网:，由足球竞彩网:主要负责同志兼任办公室主任。

第十八条??人力资源和社会保障局、住房和城乡建设局、医保局、住房公积金管理中心等部门，根据各自职能，加强专项资金的管理使用，在做好资金流量预测，确保资金支付需要等情况下，参与相应专项资金存放考评工作。

第六章??加强资金存放金融机构管理与约束

第十九条??资金转出开户银行进行定存的，资金存放主体应当严格控制每次定存的银行数量，原则上存放额度分配至在固总分支金融机构，资金存放主体应当与定期存款银行签订协议，全面、清晰界定双方权利和义务。

第二十条??加强对资金存放金融机构内部控制和监督检查，强化各环节有效制衡，防范资金存放风险。资金存放金融机构应当出具廉政承诺书，承诺不得向资金存放主体相关负责人员输送任何利益，承诺不得将资金存放与资金存放主体相关负责人员在本行亲属的业绩、收入挂钩。凡发现并经核实资金存放金融机构未遵守廉政承诺或者存在其他利益输送行为的，依法依规追究相关责任人责任，资金存放主体及时收回资金，并取消该金融机构两年内参与市本级财政部门和预算单位资金存放的资格。

第二十一条??金融机构应按照监管要求，进一步规范存款经营行为，完善绩效考核机制，领导小组成员市金融局、审计局、人民银行足球竞彩网中心支行、足球竞彩网银保监分局要强化监管和问责。

第七章??加强资金存放单位管理与约束

第二十二条??财政部门和预算单位开展定存操作的，应当科学预测资金流量，合理确定开展定存操作的资金规模和期限，确保资金支付需要。除社会保险基金等按照国家规定开展保值增值管理的资金外，定存期限一般控制在1年以内（含1年）。

第二十三条??财政部门和预算单位应当严格按照规定程序，公开、公平、公正分配存放资金。应当严格执行利益回避制度，任何人不得以任何形式违规干预、插手资金存放，切实防范资金存放金融机构利益输送行为。

第二十四条??财政部门和预算单位资金存放涉及开立银行账户的，应当严格执行财政专户和预算单位银行账户管理制度有关规定。财政部门和预算单位应切实加强预算单位银行账户审批、备案、年检等管理工作，加大预算单位银行账户清理力度，从严控制预算单位银行账户数量。加强对预算单位资金存放的监督检查，及时发现和纠正资金存放中的违规问题，依法依规严肃查处资金存放违纪行为，通报曝光典型案件，发挥警示教育作用。

第八章??附??则

第二十五条??本办法自2022年2月13日施行，有效期至2024年2月12日。